2024/12/15資産状況(総資産5790万)

資産推移
資産種類別内訳
含み損益と確定損益
資産通貨比
コア・サテライト資産比
リスク資産比

資産推移

評価

現在の時価総資産は¥57,963,000で、前回11/09(\57,201,000)とほぼ同等です
今回の為替レートは、前回152円/ドル(11/09)→153円/ドルで、こちらもほとんど変わらず
ビットコイン関連株として、MSTR(米国株)を少しだけ買い始めました

参考までに、累積労働収支(月間の給与-支出の累積総和)を載せています
累積労働収支に確定拠出年金(企業負担、簿価)を積算して計算しなおしました
つまり、投資をしなかったら(銀行貯金のみだったら)、現在の総資産は約3,400万程度でした

資産種類別内訳

評価

国内株式
- 個別売買は控え中。
- 持株会と優待目当ての株少数を保有
外国債券(毎月積立金額：50,000円+3,000円)
- 投資信託の先進国債(当時クレジットでの投信信託枠が余っていたので、なんとなく始めて以来継続中)
- 理想の投資比率は10%目安？比率がそれっぽいので当面そのままでいいと思う
外国MMF
- 現在のメイン待機資金。
- 残6,000,000円であれば、個別株500,000円づつ購入すると、12回分だが、3種類あるので、4回分しか買えない。さらにMSTR買い始めたので、さらに購入回数は減る
外国株(毎月積立金額：300,000円+3,000円)
- 投資信託(オルカン等)+米国ETF株
  内、投資信託(オルカン等)(売却しない外国株)が、約1300万円(ほぼ先月と同等)
- EPIは含み損状態。株価が上がりそうならナンピンする予定
- VOOは、理想的には、下がる前にいったん売って資金確保したい
外国REIT(毎月積立金額：3,000円)
- 投資信託と、売買中のRWR
  理想比率は10％以上？
- RWRも、上昇が見え始めたら再度買い増ししたい
純金積立(毎月積立金額：20,000円)
- 一般に、金の理想比率は10％？
- 今年はもう売却できない。(当面変動を気にしても仕方がない)
ビットコイン関連株としてMSTR(少ないので図中に文字が表示されませんでした)
- かなりの高リスクと思うので、まずは10万円分購入した
- 総額としては100万程度を購入目標とするか？
現金
- 銀行口座2,000k円(生活引落費)＋証券口座2,000k円(目先新NISA費)を目安にしたい
国内債券(毎月積立金額：3,000円)
- 当時なんとなくidecoで積立購入してそのまま。長期間含み損。
  国内債券を購入し続ける意味はあるのか？
  (あまり国債の利点/欠点を理解していないのだが、金利が低い国債は価値がないのだろうか？)